Crédit

Scoring crédit et moteurs d’underwriting

De la donnée candidat au décaissement : pipelines robustes, explicabilité et pilotage du risque.

Format: 2 semaines · avec formateur ou en autonomie · attestation de fin de formation · exemples tirés de nos produits (Meras, Infinipi, etc.).

Tarif de la formation

$1,700

Étudiants (50% de réduction): $850 — carte étudiante ou justificatif requis

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Objectifs pédagogiques

  • Structurer les données d’underwriting : bureau, banque, signaux alternatifs
  • Brancher modèles de scoring dans un moteur règles + ML
  • Définir politiques d’approbation, tarification et limites avec audit trail
  • Instrumenter dérive, taux d’approbation et qualité de portefeuille
  • Introduire tests d’équité et documentation pour marchés réglementés
  • Exploiter files d’exceptions et revues humaines

Programme

Semaine 1 — Données, features et décisions

  • Architecture underwriting : origination jusqu’au servicing
  • Feature engineering et patterns de feature store
  • Intégrations bureau, cache et alignement consentement
  • Moteurs de règles vs modèles ML : combinaisons
  • Contrats API décisions synchrones et asynchrones
  • Sorties d’explicabilité : codes motif et notions d’« adverse action »
  • Contrôles qualité données et PII dans les pipelines

Semaine 2 — Risque, monitoring et gouvernance

  • Suivi de portefeuille : courbes de vintage et signaux précoces
  • Gestion du risque modèle : validation, versions, rollback
  • Métriques de prêt équitable et tests d’impact disparate (vue d’ensemble)
  • Chevauchement fraude : identité synthétique et risque first-party
  • Déclencheurs recouvrement et politiques d’apurement
  • Reporting comités et régulateurs (modèles)
  • Exercices : panne modèle et correctif express de politique

Outils & stack

Python / SQL Feature stores Airflow / batch Suivi type MLflow REST/gRPC Tableaux de bord BI

Projet de synthèse

Spécification de politique : bandes de score, seuils, règles d’override et maquette de tableau de monitoring.

Public visé

Data/ML engineers, analystes risque, PM crédit.

Prérequis

SQL et statistiques de base ; notions ML utiles.

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Candidature à cette formation

Tarif $1,700 · 2 semaines. Les étudiants bénéficient de 50% de réduction sur justificatif. Nous enverrons les instructions de paiement par e-mail après réception.

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